■お客さま本位の業務運営方針（FD方針）
株式会社タカシ・フォーユー（以下「当社」）は、生命保険および損害保険を取り扱う保険代理店として保険募集業務を行う立場から、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、常にお客さま本位の業務運営を最優先とし、お客さま一人ひとりのライフスタイルや価値観に寄り添った柔軟な対応を基本として、以下の方針を定めます。
1．お客さま本位の業務運営（原則1）
当社は、お客さまの立場に立ち、顧客本位の業務運営を継続的に実践します。
2．お客さまの利益を最優先とした業務運営（原則2・7）
当社は、短期的な利益や特定商品の推奨に偏ることなく、お客さまの意向や状況を踏まえ、お客さまにとって最善の利益となる保険提案を行います。
取組み
・丁寧なヒアリングによる意向・ニーズの把握
・複数商品を比較したうえでの提案
3．利益相反への配慮（原則3・7）
当社は、保険会社や手数料水準により、お客さまの利益が不当に損なわれることのないよう、適切な管理に努めます。
取組み
・比較推奨を基本とした募集方針の徹底
・募集内容についての社内確認体制の整備
4．重要な情報の分かりやすい提供（原則4・5・7）
当社は、お客さまが納得したうえで契約判断ができるよう、 重要な情報を分かりやすく提供します。
取組み
・重要事項説明書・約款の丁寧な説明
・専門用語を避けた分かりやすい表現での説明
5．お客さまに寄り添ったサービスの提供（原則6・7）
当社は、お客さまのライフスタイルや環境の変化に応じ、画一的ではない柔軟な対応を行います。
取組み|
・訪問・電話・オンライン等、多様な対応方法の活用
・契約後の継続的なフォローおよび見直し提案
6．業務品質向上に向けた取組み（原則7）
当社は、お客さまからのご意見等を活かし、業務品質の向上および業務改善に継続的に取り組みます。
取組み
・苦情・ご意見の記録および改善への活用
・募集人に対する教育・研修の実施
【KPI】
・満期管理の徹底
・定例会の実施：月１回以上
・募集人教育・研修の実施：年3回以上
・苦情・ご意見の社内把握および業務改善への反映
制定日：2026年2月20日
